Im heutigen Beitrag möchte ich euch einen spannenden Einblick in den Scalable Capital Broker geben. Scalable Capital ist aktuell einer der größten Neobroker mit über einer Million Kunden und mehr als 20 Milliarden Euro an verwaltetem Vermögen in Deutschland. Persönlich finde ich es immer sehr interessant zu sehen, wie andere Menschen investieren und welche Aktien und ETFs bei Anlegern besonders beliebt sind. Genau zu diesem Zweck hat mir die Investmentplattform einige spannende Insights zur Verfügung gestellt, die ich im Folgenden mit der Reihe „Inside Scalable Capital“näher beleuchten möchte. Zu beachten ist natürlich, dass sich die Daten ausschließlich auf den Broker Scalable Capital beziehen und somit nicht direkt Rückschlüsse auf den Gesamtmarkt gezogen werden können.
Disclaimer: Kapitalanlagen bergen Risiken. Die in diesem Artikel genannten Wertpapiere stellen keine Anlageberatung oder -empfehlung dar. Alle Angaben ohne Gewähr. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind kein Indikator für zukünftige Wertentwicklung.
Inhalt
Die beliebtesten ETF-Sparpläne
Beginnen wir mit den Top 15 der Sparpläne im August 2024. Das Ranking bezieht sich auf den angegebenen Zeitraum und kann dementsprechend nach einem Jahr anders aussehen. An dieser Stelle muss ich aber schon sagen, dass ich hier eigentlich wenig überrascht war und insbesondere die Top 3 eine offensichtliche Wahl sind.
Der bei Scalable Capital* am häufigsten besparte ETF ist der… Trommelwirbel 🥁… iShares Core MSCI World (Acc) (ISIN: IE00B4L5Y983) gefolgt vom Vanguard FTSE All-World (Acc) (ISIN: IE00BK5BQT80). Der iShares Core MSCI Emerging Markets IMI (Acc) (ISIN: IE00BKM4GZ66) belegt anschließend den dritten Platz.
Neben diesen 3 ETFs finden sich in den Top 15 noch drei weitere MSCI World ETFs. Das Produkt von Invesco (Platz 4), Xtrackers (Platz 5) und Amundi (Platz 12) sowie zwei weitere MSCI Emerging Markets ETFs auf Platz 7 (von Xtrackers) und ebenfalls von iShares auf Platz 13. Dieser ETF trägt allerdings nicht das Kürzel „IMI“ (Investable Market Index), sprich der ETF ist etwas weniger breit gestreut und deckt insbesondere kleine Unternehmen nicht mit ab.
Die Mischung macht’s?
Ich könnte mir vorstellen, dass viele Kunden des Brokers wahrscheinlich eine Kombination aus MSCI World und MSCI Emerging Markets oder den Vanguard FTSE All World als Kern des Portfolios nutzen und diesen regelmäßig besparen. Vielleicht zählst du dich ja auch zu dieser Gruppe. Es ist auf jeden Fall eine Strategie, die ich auch so ähnlich verfolge. Die ausschüttende Variante (Dist) des Vanguard findet sich übrigens auf Platz 9 des Rankings.
Die für mich größte Überraschung, auf Platz 8, ist der Themen-ETF Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data (Acc) (ISIN: IE00BGV5VN51). Es ist der einzige Themen-ETF, der es in die Liste geschafft hat und taucht vermutlich aufgrund der überdurchschnittlichen Performance vieler KI-Aktien (künstliche Intelligenz) und dem generellen Hype um das Thema in den letzten ein bis zwei Jahren in diesem Ranking auf.
Die beliebtesten Aktien-Sparpläne
Bis jetzt habe ich nur über ETFs gesprochen, aber es gibt auch zwei Einzelaktien in den Top 15 der Sparpläne. Das sind das Big-Tech-Unternehmen Apple auf Platz 14, gefolgt vom Online-Riesen Amazon auf Platz 15. Damit sind zwei der aktuell vier größten Positionen im MSCI-World-Index auch bei den Einzelaktien Sparplänen führend. Es kann durchaus Sinn machen auch Einzelaktien zu besparen, von denen man sich eine langfristig gute Performance verspricht. Im Falle von Apple und Amazon scheint das bei der Scalable-Community der Fall zu sein und sie versuchen durch ein gezieltes Investment in die Aktie das Unternehmen in ihrem Depot entsprechend höher zu gewichten.
Das vollständige Ranking findet ihr am Ende des Artikels. Schreibt auch gerne in den Kommentaren, was eure aktuellen Top Sparpläne sind, und ob sich diese hier finden lassen.
Die beliebtesten Aktien bei Scalable Capital
Ich habe zudem einen tiefen Einblick in die Liste der Top Aktienkäufe erhalten und stelle dir nun die Top 25 vor. Besonders interessant finde ich direkt den ersten Platz. Obwohl Apple und Amazon in den Top 15 der Sparpläne vertreten sind, schaffen sie es in dieser Top 100 nur auf Platz zwei (Amazon) und Platz vier (Apple).
Der erste Platz geht an das Unternehmen von Elon Musk – Tesla gefolgt von Amazon auf Platz zwei. Das es sich bei Scalable Capital um einen Broker mit Sitz und Regulierung in Deutschland handelt und dementsprechend auch die meisten Kunden aus Deutschland kommen, erkennt man schnell an den vielen deutschen Unternehmen in den Top 25. Ein gewisser Home Bias ist hier also nicht ganz von der Hand zu weisen. In die Liste haben es geschafft:
- Biontech SE (Platz 7)
- Allianz SE (Platz 9)
- BASF SE (Platz 10)
- Mercedes-Benz Group AG (Platz 11)
- Volkswagen AG (Platz 13)
- Bayer AG (Platz 19)
- Vonovia SE (Platz 22)
- Rheinmetall AG (Platz 23)
- und die Deutsche Post AG (Platz 25)
Besonders spannend finde ich, dass sich unter den Top 25 sowohl absolute Dauerbrenner als auch einige Hype-Aktien wie Plug Power Inc. und Turnaround-Spekulationen wie PayPal und Bayer AG befinden. Gerne könnt ihr auch hier in den Kommentaren schreiben, wie viele der Top 25 Aktien ihr in eurem Depot habt.
Und nun zu den vollständigen Listen der beiden Kategorien:
Die Top 15 Sparpläne bei Scalable Capital
| Platz | ISIN | Logo | Name |
|---|---|---|---|
| 1 | IE00B4L5Y983 |  | iShares Core MSCI World (Acc) |
| 2 | IE00BK5BQT80 |  | Vanguard FTSE All-World (Acc) |
| 3 | IE00BKM4GZ66 |  | iShares Core MSCI Emerging Markets IMI (Acc) |
| 4 | IE00B60SX394 |  | Invesco MSCI World (Acc) |
| 5 | IE00B5BMR087 |  | iShares Core S&P 500 (Acc) |
| 6 | IE00BJ0KDQ92 |  | Xtrackers MSCI World (Acc) |
| 7 | IE00BTJRMP35 |  | Xtrackers MSCI Emerging Markets (Acc) |
| 8 | IE00BGV5VN51 |  | Xtrackers Artificial Intelligence & Big Data (Acc) |
| 9 | IE00B3RBWM25 |  | Vanguard FTSE All-World (Dist) |
| 10 | IE00B6R52259 |  | iShares MSCI ACWI (Acc) |
| 11 | LU1781541179 |  | Amundi MSCI World V (Acc) |
| 12 | IE00BF4RFH31 |  | iShares MSCI World Small Cap (Acc) |
| 13 | IE00B4L5YC18 |  | iShares MSCI Emerging Markets (Acc) |
| 14 | US0378331005 |  | Apple Inc. |
| 15 | US0231351067 |  | Amazon.com Inc. |
(Sparpläne gesamt, Stand: August 2024), Logos provided by Parqet*)
Die Top 25 Aktien bei Scalable Capital (Aktienpositionen in den Kundendepots)
Und zu guter Letzt noch die Top 25 Aktienpositionen:
| Platz | ISIN | Logo | Name |
|---|---|---|---|
| 1 | US88160R1014 |  | Tesla Inc. |
| 2 | US0231351067 | | Amazon.com Inc. |
| 3 | US67066G1040 |  | NVIDIA Corp. |
| 4 | US0378331005 | | Apple Inc. |
| 5 | US5949181045 |  | Microsoft Corp. |
| 6 | US02079K3059 |  | Alphabet Inc. |
| 7 | US09075V1026 |  | BioNTech SE |
| 8 | US70450Y1038 |  | PayPal Holdings Inc. |
| 9 | DE0008404005 |  | Allianz SE |
| 10 | DE000BASF111 |  | BASF SE |
| 11 | DE0007100000 |  | Mercedes-Benz Group AG |
| 12 | US1912161007 |  | Coca-Cola Co., The |
| 13 | DE0007664005 |  | Volkswagen AG |
| 14 | US30303M1027 |  | Meta Platforms Inc. |
| 15 | US7561091049 |  | Realty Income Corp. |
| 16 | US0079031078 |  | Advanced Micro Devices Inc. |
| 17 | US72919P2020 |  | Plug Power Inc. |
| 18 | US0846707026 |  | Berkshire Hathaway Inc. |
| 19 | DE000BAY0017 |  | Bayer AG |
| 20 | CNE100000296 |  | BYD Co. Ltd. |
| 21 | US69608A1088 |  | Palantir Technologies Inc. |
| 22 | DE000A1ML7J1 |  | Vonovia SE |
| 23 | DE0007030009 |  | Rheinmetall AG |
| 24 | FR0000121014 |  | LVMH Moet Henn. L. Vuitton SE |
| 25 | DE0005552004 |  | DHL Group |
(Top 25 Aktien gesamt, Stand: August 2024), Logos provided by Parqet*)
Ich hoffe euch haben die Insights gefallen! Ich persönlich finde es immer interessant zu sehen welche Trends derzeit im deutschen Aktienmarkt zu beobachten sind und welche Strategien von den Anlegern verfolgt werden. Oft kann man sich auch selbst inspirieren lassen und interessante Unternehmen entdecken, die man vielleicht noch nicht auf dem Radar hatte.
Welche Insights von Scalable Capital würden euch hier noch interessieren? Lasst es mich gerne wissen!
📀 Disclaimer: Das Investieren in Wertpapiere ist mit Risiken verbunden. Ihr handelt immer auf eure eigene Verantwortung! Bitte betreibt dabei immer eure eigene Recherche. Das gilt sowohl für Gebühren, Kennzahlen als auch für die Qualität von Aktien, Anleihen, ETFs und sonstigen Wertpapieren. Die genannten Informationen oder Kennzahlen wurden nach bestem Wissen und Gewissen notiert. Dabei besteht keine Garantie auf Richtigkeit oder Aktualität der Daten. Die genannten Informationen stellen keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung und auch keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Es handelt sich zu keinem Zeitpunkt um eine Anlageberatung, Empfehlung, Steuerberatung oder sonstige fachliche Beratung.
Danke für die Auflistung. Eigentlich sollte Scalable die Liste monatlich aktualisiert auf die Homepage stellen. Gerade für Themen-ETF wäre das sinnvoll. Noch interessanter wäre natürlich Zu- und Abflüsse, aber das wird Scalable nicht rausgeben.
Bei Themen ETFs bin ich inzwischen skeptisch und habe mein Lehrgeld bezahlt. Oft werden sie spät aufgelegt und noch später gekauft, so dass die Käufer nur zu hohen Kursen kaufen. Justetf zeigt mir, dass der AI ETF in 2024 also YTD bereits hinter dem S&P 500 liegt – und das bei deutlich höherer Vola. Irgendwann wollen Kunden von Nvidia auch mal funktionierende Geschäftsmodelle mit KI sehen.
Ich investiere noch in den WisdomTree US Quality Dividend Growth IE00BZ56RG20. Da habe ich am 12.8. meine gesamten Cash Reserven investiert. Manchmal funktioniert BuyTheDip eben doch.
Deshalb sind aktuell alle Sparpläne ausgesetzt und die gesamte Sparrate geht in den DBX0AN Xtrackers Eur Overnight
Gerd Kommer habe ich ein Jahr lang bespart, lasse ihn jetzt ruhen bzw nutze den SPDR MSCI ACWI IMI als Alternative.
Das Thema Einzelaktien habe ich natürlich auch mal gehabt. Aber irgendwann muss man ehrlich zu sich selbst sein und zugeben, dass man wohl doch nicht so einfach den Markt geschlagen hat und zwar einige Top-Treffer gelandet hat, aber eben manchmal auch auch daneben gegriffen hat. Irgendwann hat man dann nur noch die Versager im Depot, die „nur unterbewertet sind und sich bestimmt bald erholen“.
Super Beitrag. Danke Lisa.
SC hat aber leider Probleme, was die Übertragung der Dokumente von der Baader Bank angeht.
Zuverlässig ist das nicht.
ETF- und Aktienauswahl ist aber top.