Hallo zusammen,
in diesem Beitrag dokumentiere ich meinen Weg zur Pyjama-Sachdividende von Calida.
Warum?
Einmal im Jahr, zur Generalversammlung (bei uns Hauptversammlung) der Calida AG bekommen die Aktionäre einen kostenfreien Pyjama. Man kann diesen auch erhalten, wenn man in Deutschland lebt. Wie das geht erkläre ich heute.
Vorab: Ich habe die Aktien bei der Comdirect* gekauft, denn hier ist der Eintrag in das Schweizer Aktienregister ohne zusätzliche Kosten°, sofern man sie per Auslandsorder (also direkt in CHF, nicht €) kauft. Bei anderen Banken kostet das Eintragen lassen zwischen 30€ und 80€. (°Stand 16.12.2020)
Bei Trade Republic kann man die Aktien momentan nicht kaufen.°
Die Bedingungen für den Erhalt des Geschenks sind wie folgt definiert: Halten von mindestens 20 Aktien der CALIDA Holding AG zum Zeitpunkt des Buchschlusses (30 Tage vor der GV) Der Aktionär muss im Aktienregister der Gesellschaft eingetragen sein Ein persönliches Erscheinen an der GV ist für den Erhalt des Geschenks nicht notwendig. Wir sind dazu verpflichtet, uns an unsere Statuten der CALIDA Holding AG zu halten und können daher nur Aktionäre, welche im Aktienbuch eingetragen sind, an unsere Generalversammlung einladen. Eine Sperr- und Hinterlegungsbescheinigung der Depotbank entspricht nicht einer Eintragung im Aktienbuch.
Calida
Heute, am 12.10.2020 habe ich dazu bei der Comdirect nachgefragt, wie der Kauf am sinnvollsten stattfinden kann und wie hoch die Gebühr für die Eintragung in das Schweizer Aktienregister ist. Diese Eintragung ist notwendig, damit die Adresse des Akionärs von Calida angezeigt werden kann und man das Bestellformular für den Pyjama auch erhält.
Unter der WKN A1JJES kann ich sie bei comdirect kaufen über den Börsenplatz LS Exchange wird sie standardmäßig angezeigt, aktuell steht der Kurs dort bei 26€ pro Stück.
Ich werde sie allerdings per Auslandsorder kaufen – so sind die Gebühren am geringsten, denn das Eintragen in das Schweizer Aktienregister kostet dann nichts extra. (Wenn man sie in € kauft sind die Ordergebühren zwar geringer, allerdings zahlt man dann rund 15€ für den Eintrag – bei anderen Banken noch deutlich mehr.)
Dazu auch nochmal diese Info der Comdirect:
Kauf der Aktien
24.11.2020: Hier seht ihr, wie ich die Aktien gekauft habe – per Auslandsorder über Comdirect. Über die Auslandsorder wird der Handelsplatz automatisch auf Swiss Exchange SIX voreingestellt. Man kauft sie dann in CHF – ich habe auch zusätzlich als Limit-Order gekauft, wie ihr weiter unten sehen könnt.
Hier seht ihr einmal die gesamten Kosten der Order:
Insgesamt hat mich das 23,09€ Gebühren gekostet.
Als Vergleich – hätte ich sie über L&S Exchange gekauft (in Euro), wären die Gebühren geringer gewesen:
Allerdings müsste ich in diesem Fall zusätzlich eine Gebühr von ~15€ für das Eintragen ins Schweizer Register zahlen. Insgesamt wären die Gebühren dann bei rund 29€. Der Kauf als Auslandsorder scheint also trotz der höheren Gebühren (23,09€) sinnvoller, da hier keine zusätzlichen Eintragungsgebühren anfallen.
Im Anschluss habe ich der Comdirect per Kontaktformular mein Gesuch geschildert.
> Sehr geehrte Damen und Herren,
> ich habe am xx.xx.xxxx Aktien der Calida Holding (CHxxxxxxxxxx) erworben und möchte diese gerne zum Erhalt der Sachdividende in das Schweizer Aktienregister eintragen lassen.
> Viele Grüße
Antwort der Comdirect
Am 27.11.2020:
> Sehr geehrte Frau Aktiengram
vielen Dank für Ihre E-Mail. Sie möchten in das Aktienregister der Calida eingetragen werden.
> Das erforderliche Eintragungsgesuch befindet sich in Ihrer Postbox.
Bitte unterschreiben Sie dieses und senden es per Post an folgende Anschrift. Der Anhang der Mail sah wie folgt aus:
Diesen habe ich unterschrieben und an die genannte Post Adresse aus der E-Mail versendet.
Eintragung ins Aktienregister
Am 16.12.2020 in meiner Postbox bei comdirect:
Die Aktien wurden im meinem Depot bereits umgebucht, der Börsenplatz ist nun Zürich.
Bin gespannt wie es weitergeht. 🙂
Update am 11.01.2021
Nun habe ich noch folgende Info in meiner Postbox erhalten:
Wenn alles klappt sollte jetzt zwischen März und April, zum Termin der Generalversammlung der Pyjama-Brief samt Bestellformular bei mir eintreffen.
Achtung: Die Eintragung ins Schweizer Register muss komplett abgeschlossen sein, inklusive Vorlaufzeit.
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So soll der Brief dann aussehen:
Den Schlafanzug gibt es übrigens jedes Jahr kostenlos und zusätzlich zu der normalen “Geld-Dividende”.
Falls jetzt noch offene Fragen bleiben, gerne kommentieren! 🙂
Disclaimer: natürlich keine Garantie, dass das so “klappt” – das sehen wir dann im März. 😀
Keine Anlageberatung – keine Anlageempfehlung
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Ich finde es super, dass du den Weg der Order bis zur Eintragung ins schweizer Aktienregister Schritt für Schritt erklärst. Sehe ich so bisher zum ersten mal so ausführlich.
Ist die Sachdividende auch als Kapitalertrag klassifiziert und somit steuerpflichtig? Falls ja, wie bemisst man den Wert?
Danke dir. 🙂
Soweit ich weiß müssen die nicht noch einmal vom Aktionär versteuert werden.
“Auch Sachausschüttungen unterliegen der Kapitalertragsteuer. Diese ist von der Aktiengesellschaft einzubehalten und in bar abzuführen. Eine “Realteilung mit dem Finanzamt” findet nicht statt.”
Quelle: https://waclawik-bghanwalt.de/veroeffentlichungen/vo_ew3_c.htm#:~:text=Da%20es%20sich%20bei%20den,%2D%20wie%20bei%20Bardividenden%20%2D%20grds.
Danke für den ausführlichen Bericht, super interessant!
Hast du auch mal geschaut, wie das bei anderen Brokern ist wie consors oder Ing?
Danke für dein Feedback! 🙂
Bei Consors kostet das ganze knapp unter 50 €, bei ING hab ich bisher leider keine Erfahrungen gehört dazu. 😀
Danke dir! Und wie ist es denn dann mit der Steuerrückerstattung, hast du dir das auch schon mal angeschaut? Bei Consors bekommt man offenbar diesen Tax Voucher kostenlos mit der Dividende, mit dem man dann die Rückerstattung beantragen kann…. Weißt du, wie es bei comdirect läuft?
Das kann ich dir momentan noch nicht beantworten – ergänze ich dann gegen März, wenn es soweit ist. 🙂
Danke für diese tolle Dokumentation. Ich habe mich nun entschlossen ebenfalls das Ganze über Comdirect mal auszuprobieren und bin etwas verwirrt. Folgende Frage an dich:
Zahlst du in der Summe nicht mehr wenn du den Unterschied im Kurswert berücksichtigst:
Kurswerte: L/S 460EUR
Swiss Exchange 582CHF [538EUR]
Oder habe ich da was übersehen?
Bin mir nicht sicher, ob ich die Frage richtig verstehe – also in CHF stehen sie momentan bei 30 CHF, das sind aktuell 27,70€.
27,70€ x 20 = 554€?
Sorry, doof ausgedrückt. Ich versuch das mal an deinem Beispiel oben.
Bei SIX: 20×29,10CHF(=582CHF oder bei dem oben angegebenen Wechselkurs ca. 538EUR) + 23,09EUR = ca. 561,09EUR
Bei L/S: 20x23EUR (=460EUR) + 13,90EUR + 15EUR = 488,90EUR
Ich weiß nicht wie sehr zeitlich auseinander deine beiden Kurspreise sind aber der angebotene Kurspreis scheint bei L/S im Endeffekt doch günstiger zu sein.
Ähnliches sehe ich jetzt aktuell auch. L/S scheint mir den besseren Kurspreis anzubieten als die Schweizer Börse.
Ist das so korrekt interpretiert?
Toller Beitrag, vielen Dank dafür!
Frage: Ist in der Summe der Weg über die L/S Exchange trotzdem nicht günstiger wenn man den Kurswert berücksichtigt?
Grüße
Danke dir – jein, es ist dann “etwas” teuer weil dann eine Gebühr (ca. 15€) für den Eintrag in das Schweizer Register erhoben wird. Somit wäre man bei ~26€. (Gibt sich also nicht viel. :D)
Klasse Beitrag! Weißt Du, ob man die Aktien im Jahr 2020 erworben haben muss, um das Aktionärsgeschenk zu erhalten oder lediglich vor der Hauptversammlung?
Danke dir, schau mal oben im Beitrag das Zitat:
Die Bedingungen für den Erhalt des Geschenks sind wie folgt definiert: Halten von mindestens 20 Aktien der CALIDA Holding AG zum Zeitpunkt des Buchschlusses (30 Tage vor der GV) Der Aktionär muss im Aktienregister der Gesellschaft eingetragen sein Ein persönliches Erscheinen an der GV ist für den Erhalt des Geschenks nicht notwendig. Wir sind dazu verpflichtet, uns an unsere Statuten der CALIDA Holding AG zu halten und können daher nur Aktionäre, welche im Aktienbuch eingetragen sind, an unsere Generalversammlung einladen. Eine Sperr- und Hinterlegungsbescheinigung der Depotbank entspricht nicht einer Eintragung im Aktienbuch.
Demnach kannst du sie auch dieses Jahr noch erwerben. 🙂 In den letzten Jahren fand die GV immer im April statt.