Portfolio Tracking mit Parqet

Immer wieder wird mir aus der Community die Frage gestellt, wie ich eigentlich bei meinen zahlreichen Depots den Überblick behalten kann. Nachdem ich bereits vor einiger Zeit dazu einmal das Tool Parqet* vorgestellt habe, möchte ich heute einen neuen Artikel zu Updates im Rahmen des Portfolio Tracking mit Parqet und meinem „Workflow“ mit dem Tool verfassen. Dieser Artikel stellt gewissermaßen ein Update zum Parqet Anwender Guide dar.

Update Juni 2022: Crypto-Support für Parqet! Mit der neuen Crypto-Integration kannst du ab sofort die Kursdaten für hunderte Kryptowährungen verfolgen und Cryptos in deine Portfolios und Watchlists einpflegen. Ein Tutorial erstelle ich ebenfalls hier unten im Artikel.

Für wen eignet sich Parqet?

Aus meiner Perspektive eignet sich das Analysetool für alle, die vermehrt in Einzelaktien investieren oder mehrere ETFs (vielleicht Themen / Sektor ETFs) und andere Vermögenswerte in ihrem Portfolio haben und hier den genauen Überblick behalten möchten.

Für mich persönlich war es eine enorme Bereicherung im Hinblick auf Übersichtlichkeit und auch um meine eigenen Investment-Entscheidungen deutlich besser im Blick zu halten. Gerade auch das Thema Allokation, also prozentuale Gewichtung einzelner Aktien in meinen Depots hat mir bisher immer gefehlt. Dabei sollte das Thema Positionsgröße im eigenen Depot definitiv eine Rolle spielen.

Zuvor hatte ich eine Zeit lang das kostenfreie Tool Portfolio Performance genutzt – ebenfalls ein großartiges Programm, welches mich schon mit dem PDF-Import vertraut machte – dazu aber später mehr. Letztendlich fiel mir die Entscheidung zum Wechsel zu Parqet nicht schwer: Das Tool stand gerade erst am Anfang und ich konnte ein wenig bei der Entwicklung „dabei sein“ und als User die Neuerungen, Verbesserungen und auch auftretenden Problemchen und Schwierigkeiten mit verfolgen. Vom damaligen Tresor One (ehemaliger Name) zum heutigen Parqet ist viel passiert.

Parqet Anwender Guide Update – Start

Nach erfolgreichem Login können wir uns ein Portfolio anlegen. Für mein Beispiel gebe ich euch hier im späteren Verlauf Einblicke in mein Depot bei Scalable Capital*.

Depot anlegen in Parqet

Start

Zum Start legt ihr also zunächst euer Depot an. Hier könnt ihr einen Titel eingeben und anschließend überlegen, ob ihr das Depot privat halten oder öffentlich teilen möchtet. Bei einem öffentlichen Depot ist es zusätzlich noch möglich, die absoluten Zahlen auszublenden und nur die prozentuale Depot-Aufteilung anzuzeigen. Wie das aussehen kann habe ich euch einmal hier abgebildet.

Lege deine erste Aktivität an

Nun geht es an den PDF-Import und das Anlegen von Aktivitäten. Zu jedem Kauf / Verkauf und zu jeder Dividendenzahlung erhaltet ihr von euren Banken PDF-Dokumente. Diese wiederum enthalten alle Daten zu euren persönlichen steuerlichen Details und bieten so die Möglichkeit, euer Portfolio vollständig und allumfassend abbilden zu können.

PDF Import Parqet (Dokumente werden zu 100 % anonymisiert.)

Neben der Möglichkeit, manuell Aktivitäten zu erfassen, gibt es auch die Funktion PDF-Import. Diese nutze ich selbst zu 99 % und möchte sie im Folgenden einmal näher beschreiben.

PDF-Import

Ich habe zu all meinen Depots einen eigenen Order auf meinem PC. Darin befinden sich jeweils Unterordner, die mit den Namen AKTIE oder ETF beginnen und anschließend den Namen des Unternehmens oder des ETFs enthalten.

Beispiel aus meinem Order zu Scalable Capital:

PDF Import Parqet

Darin wiederum befinden sich pro Aktie alle relevanten PDF-Dokumente der Bank:

(Wie ihr deutlich schneller an die Abrechnungen von Scalable Capital über den direkten Download der Baader Bank gelangen könnt, habe ich hier im Artikel Wertpapierabrechnung bei Scalable Capital einmal beschrieben.)

Null-Klick Import

Um alle „Vorgänge“ zu einer Aktie nun in Parqet einzupflegen markiere ich einfach alle PDF-Dokumente, ziehe sie in den Browser und der Rest geschieht automatisch.

Benutzeroberfläche

Im Folgenden möchte ich einmal anhand verschiedener Screenshots die Benutzeroberfläche von Parqet zeigen.

Im ersten Schritt gibt es die Gesamtübersicht. Je nach Ansicht (oben rechts) kann man hier aus folgenden Zeiträumen wählen.

Gesamtübersicht

Hier können wir die gesamte Wertentwicklung unseres Depots ansehen – also wie sich das Depotvolumen im Vergleich zum Investierten Kapital verändert hat. Die Ansicht auf der linken Seite bildet hier eine Übersicht dazu. Auf der rechten Seite können wir außerdem die Performance in % sehen. Hier gibt es außerdem die Möglichkeit, das eigene Depot beispielsweise gegen den MSCI World, den DAX oder einen beliebigen anderen Index oder einzelne Aktien antreten zu lassen.

Performance-Ansicht ohne Vergleichsindex

Dividenden

Auch das Thema Dividenden kommt nicht zu kurz, mehr dazu in der Beschreibung zum Dividenden-Dashboard.

Rendite, Letzte Aktivitäten und Top Mover

Scrollen wir nun ein wenig herunter, sehen wir die folgenden drei Tabs.

Die Ansicht der Top Mover lässt sich ebenfalls per Mausklick auf „Gewinner“ auf die „Flop Mover“ ändern. Hier sehen wir dann die „Verlierer“, also die am schlechtesten laufenden Aktien im Depot.

Wertpapiere

Noch ein Stück weiter unten kommen wir schließlich zu den einzelnen Aktien-Postionen.

Die Tabelle lässt sich ebenfalls individuell durch den Reiter oben rechts konfigurieren.

Ansicht einzelner Aktien

Diese Ansicht ist für mich besonders wertvoll, denn hier habe ich alle Aktivitäten (also Käufe, Verkäufe, Aktiensplits und mögliche Dividenden) auf einen Blick.

Detailansicht der Aktivitäten im Verlauf:

Portfolio Analyse

Kommen wir zunächst zu den Premium-Funktionen. Hier bietet das Analyse-Tab umfangreiche Möglichkeiten. Die Wertpapier Allocation zeigt auf, wie sich die prozentuale Gewichtung der einzelnen Wertpapiere im Depot verhält.

Danach folgt der sogenannte Kapitalfluss. Hier siehts du, wie viel du über die Zeit investiert oder auch aus dem Depot entnommen hast.

Weitere Allocations

Hier ist es möglich, weitere Informationen zu den Sektoren, Branchen, Regionen, Ländern und Typen des Portfolios zu erhalten.

Sektoren

Ansicht der Branchen

Regionen

Ansicht der Länder

Ansicht der Wertpapier-Typen

Dividenden Dashboard

Für Dividenden-Fans das wichtigste überhaupt: Auskunft zu den Dividenden. Auch hier ist es rechts oben wieder möglich, individuell den gewünschten Zeitraum einzustellen.

Die monatliche Ansicht kann ebenfalls auf akkumuliert (gesamt) und akkumuliert (pro Jahr) eingestellt werden.

Rendite, Angekündigte Dividenden, Zahlungen

Ein Stück weiter unten gibt es dann noch die Anzeige über zu erwartende Dividenden. Die Daten stammen von DivvyDiary und werden anhand der im Depot enthaltenen Wertpapiere berechnet. Auf die gezeigten anstehenden Dividenden kann man sich also meist ziemlich gut verlassen.

Wichtig: Automatisch werden die Dividenden nicht in euer Depot gebucht, das macht ihr alles über den anfangs erwähnten PDF-Import.

Cash Holding

Zu einer der neuen Funktionen gehört das Hinzufügen einer Cash-Holding. Wenn du beispielsweise ein Tagesgeldkonto, einen Bausparvertrag oder eine Immobilie einpflegen und separat tracken willst, kannst du einfach mehrere Cash-Holdings erstellen und diese entsprechend benennen. Eine Cash-Holding kann auch mit negative Beträgen umgehen, wodurch sich auch Schulden abbilden lassen.

Sobald du eine Cash-Holding angelegt hast, fließt diese automatisch in den Portfolio-Wert mit ein. Zusätzlich zur Wertpapier-Tabelle wird eine weitere Tabelle für deine Cash-Holdings angelegt. Sämtliche Berechnungen und Charts erhalten ebenfalls die eingepflegten Cash-Aktivitäten, sodass du eine komplette Übersicht über alle deine Vermögenswerte erhältst.

Märkte

Als letzten Punkt möchte ich noch den Reiter Märkte vorstellen. Hier erhalten wir einen Gesamtüberblick gewünschter Indizes oder Aktien und Basierend auf verifizierten Aktivitäten der letzten 7 Tage Einblicke in die meistgekauften und verkaufen Aktien der Parqet Community.

Watchlists

Nächste Asset-Klasse: Krypto

Die Unterstützung von Cash ist dabei nur eine von mehreren Asset-Klassen, die wir hinzufügen werden. Um Cash zu ermöglichen, haben wir die Infrastruktur an einigen wichtigen Stellen überarbeitet (neues Aktivitäten Formular, neues Dashboard), sodass das Hinzufügen weiterer Asset-Klassen nun einfacher ist.

Als nächste Asset-Klasse steht Krypto ganz oben auf der Liste.

Parqet Community

Nicht unerwähnt möchte ich auch noch die Community von Parqet lassen. Hier könnt ihr euch immer über die laufenden geplanten Updates und neuen Features informieren.

Ich hoffe euch hat der kleine Parqet Anwender Guide gefallen und vielleicht hilft er euch auch ein wenig weiter. Lasst mir gerne Feedback da!

Deine Daten gehören dir

Einer der Gründe, warum ich Parqet sehr mag. Im Vergleich zu anderen Tools finanziert sich Parqet nicht durch persönlichen Daten der User.

Beispiel: PDF Import ohne persönliche Daten

Parqet liest folgende Daten lokal auf deinem Rechner aus den importierten PDFs heraus. Deine PDF wird nicht hochgeladen und wird nicht gespeichert.

  • Typ (Verkauf, Kauf, Dividende)
  • Datum
  • Broker Name
  • Wertpapier Identifikation (ISIN, WKN, Name)
  • Anteile
  • Kurs
  • Steuern & Gebühren
  • Währung und Umrechnungskurse

Aus diesen anonymen Daten macht Parqet eine Aktivität für dein Portfolio was die Basis für deine Portfolio-Performance Berechnungen darstellt.

Weitere Informationen zum Datenschutz bei Parqet findet ihr hier.


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5 Gedanken zu „Portfolio Tracking mit Parqet“

  1. Mir gefällt Portfolio Performance persönlich besser. Aber das ist glaube ich, jammern auf hohen Niveau. Beide sind super Tools um die Performance zu tracken.

    Antworten
  2. Hallo Lisa,

    ich nutze seit Anfang ab Portfolio Performance und bin sehr zufrieden damit. Mir gefällt, dass die Daten dann auf meinem Rechner liegen.

    Beste Grüße

    Marc

    Antworten
  3. Hallo Lisa, ich nutze Parqet seit Anfang diesen Jahres und habe mir gleich die Premiumversion gebucht. Mir gefällt besonders die Möglichkeit der Auswertung, so kann ich gut erkennen, ob meine Depots noch richtig in der Waage sind. Auch gefällt mir da Thema mit den Dividenden. Vielen Dank,. für Deine tolle Erklärung, von Dir habe ich inzwischen sehr viel mitgenommen und Du hast mir auch hin und wieder die Augen geöffnet.

    Antworten
  4. Hallo Lisa,

    vielen Dank für das ausführliche Tutorial. Ich würde noch eine Sache hinzufügen und zwar, wenn in der Branchen-, Länderaufteilung, etc. seitlich z.B. auf ein Land klickt, Ann erscheinen die Werte oder ETF die dem Land zugeordnet werden. Dies kann mitunter auch hilfreich sein.
    Nebenbei Tracks ich meine kompletten Investments noch mit Portfolio Performance da noch nicht alle Assets in Parquet abbildbar sind.

    Viele Grüße
    Jan

    Antworten

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