Portfolio Analyse mit Tresor.One

Tresor One Vorstellung

Hallo Leute! đŸ„ł

In meinen IG-Stories zeige ich immer mal Ansichten aus meinen Depots grafisch dargestellt. Darauf folgen dann hÀufig Nachfragen, welches Programm oder Tool es sich dabei handelt und wie man sich eine solche Ansicht anzeigen lassen kann.

Heute also einmal der allumfassende Bericht zum Portfolio Analyse-Tool meiner Wahl: Tresor.One!

Ich habe selbst seit ca. 3 Monaten Portfolio Performance genutzt und dort auch alles sehr genau eingepflegt – somit viel mir der “Umstieg” auf Tresor nicht sonderlich schwer, denn fĂŒr das automatische Importieren der Depotbewegungen werden ebenso die PDF-Dokumente der Bank benötigt. (Ihr könnt eure KĂ€ufe/VerkĂ€ufe natĂŒrlich auch manuell dort eintragen.) FĂŒr das Herunterladen all meiner PDF-Dateien (seit 2011) habe ich mich einen verregneten Samstag Nachmittag hingesetzt und nach ca. 3 Stunden war dann alles erledigt – es wurden ca. 1700 Dokumente.. 😀

Was ist Tresor.One?

Der Entwickler schrieb dazu in einer kleinen Vorstellung im April diesen Jahres folgendes:

Mir war wichtig, ein Tool mit folgenden Eigenschaften zu bauen:

🌐Online verfĂŒgbar
đŸ€–Hoher Automatisierungsgrad
đŸ‘¶AnfĂ€nger-freundlich
đŸ“±Mobile-ready
đŸ§‘â€đŸ€â€đŸ§‘Community Features wie das Teilen des eigenen Portfolios

Die App steht noch am Anfang und ich habe eine lange Liste an Features, Visualisierungen, Automatisierungen und Berechnungen die ich in Zukunft noch einbauen werde. Wie ich die Seite baue, meine Gedanken und auch Coding-Livestreams dokumentiere ich auf YouTube.

Tresor One – meine Website zur Portfolio Performance Analyse

Tresor.One und Comdirect

Hier funktioniert der PDF-Export und anschließende Import in Tresor reibungslos – ich habe mir jeweils fĂŒr die Unternehmen die ich besitze Unterordner erstellt; hier lege ich alle dazugehörigen PDFs (Wertpapierabrechnungen, Dividendengutschriften) ab.

Tresor.One und Consorsbank

Hier das gleiche Prinzip wie bei der Comdirect.

Tresor.One und Trade Republic

Da TR aktuell nur am Handy nutzbar ist, stellt sich der Export der PDF-Abrechnungen hier als etwas umstĂ€ndlicher dar. Meine Vorgehensweise aktuell: Den Kauf, Verkauf (oder Dividendeneingang) in der TR App anklicken – ganz nach unten scrollen; hier findet sich die PDF “Abrechnung” – diese klicke ich an und exportiere sie vom Handy direkt zu Google Drive in meinen Ordner “TR” – am PC habe ich dann alle PDF-Dabeien gebĂŒndelt und sortiere sie jeweils in Unterordner nach den Unternehmen. Negativ ist hier: Nach jedem Export springt die Ansicht in TR immer wieder ganz nach oben, sodass man bei vielen Köufen/VerkĂ€ufen eine Weile braucht, weil man immer wieder ganz nach unten scrollen muss.

Wie sieht das nun aus?

Hier habe ich einfach mal 2 Screenshots fĂŒr euch – Nr. 1 zeigt mein eingepflegtes Consorsbank Depot:

Und hier einmal ein Einblick in mein Trade Republic Depot:

Kleiner Disclaimer dazu: Welches Depot ich wozu nutze habe ich hier schon einmal ausfĂŒhrlicher beschrieben.

Dividenden?

Da ich doch ein großer Dividenden-Fan bin, gefĂ€llt mir besonders auch folgende Ansicht in Tresor:

Die Anwendung ist mit DivDiary verknĂŒpft und zeigt mir so schon an, welche Dividenden mich in Zukunft erwarten werden, anhand der Aktien, die sich in meinen Depots befinden. Das gefĂ€llt mir sehr gut! 🙂

HĂ€ufige Fragen zu Tresor.One
(wird immer ergĂ€nzt – Stand 19.11.20)

Ist das Tool kostenfrei?

Ja und nein – es gibt sowohl eine kostenfreie Variante mit weniger Optionen, als auch eine bezahlte – hier die Übersicht:

Tresor One vs Portfolio Performance

Dazu schreibt der Entwickler auf seinem Blog folgendes: “Nach meinem Wissen ist es der de-facto Standard in Deutschland fĂŒr Anleger. Tresor One User fragen mich regelmĂ€ĂŸig, was der Unterschied zwischen Tresor One und Portfolio Performance ist oder warum ich Tresor One ĂŒberhaupt entwickle.” Hier könnt ihr den ganzen Artikel lesen.

VerbesserungsvorschlÀge

Wie eingangs schon erwĂ€hnt, ist Tresor.One noch recht “jung” und es fallen sicher immer wieder Dinge auf, die noch verbessert oder eingebaut werden können – auch dafĂŒr gibt es einen Platz; integriert ist ein Community Forum, in dem die User ihre VorschlĂ€ge und Probleme beschreiben können – der Entwickler antwortet dabei auch immer extrem schnell und notiert sich alles, was das Produkt in Zukunft bereichern kann. 🙂

Mehr ĂŒber den Entwickler Sumit Kumar?

Auch ich habe dazu am Anfang ein wenig recherchiert und fand dazu ein Interview mit dem Entwickler auf Youtube – wer ein wenig Zeit mitbringt sollte sich das unbedingt einmal anhören – ab Minute 5 “geht es los”. Zum Video.

Und sonst so?

Allgemein muss ich sagen mir gefĂ€llt die App extrem gut – ich mag den transparenten Umgang des Entwicklers und die optisch schön aufbereitete Darstellung meiner Depots. Von meiner Seite aus ganz klar: eine Empfehlung!

Wen dazu mehr Details interessieren, der wird hier fĂŒndig.

Depot Performance | Möglichkeiten zur Analyse.

Tools zur Depot Performance Analyse

Hey Leute!

Wer meine Storys bei Instagram verfolgt hat, wird vielleicht die BeitrÀge zu Portfolio Performance und dem Einpflegen meiner 1200 Bankdokumente seit 2011 von comdirect dort gesehen haben..

Soweit so gut, mittlerweile bin ich fast fertig damit und kann schon ein paar Analysen anstellen.

Bei der Auswahl eines geeigneten Tools habe ich mir verschiedene Anbieter angeschaut und auch euch dazu befragt – in der BeitragsĂŒbersicht findet ihr eine Zusammenstellung der meistgenannten Anbieter.

Portfolio Performance
Ein Open Source Programm zur Berechnung der Performance eines Gesamtportfolios – ĂŒber verschiedene Depots und Konten hinweg – anhand von True-Time Weighted Rate of Return und internem Zinsfuß. Das Tool verwende ich aktuell auch selbst und mit ein paar YouTube Videos zur Anleitung ist das alles auch nicht so kompliziert, wie es zunĂ€chst wirkt.

Rentablo Portfolio Performance
Das Online-Tool von Rentablo hat einen Àhnlichen Ansatz; hier benutzt man seine Zugangsdaten der Bank und kann dort nahezu alles vollautomatisch auslesen und eintragen lassen. Ich hatte Rentablo selbst vor einiger Zeit mal kurz im Einsatz, hatte aber immer den Bedarf, lieber alles lokal auf meinem PC zu haben.

Tresor One Portfolio Performance
Ähnlich zu Rentablo funktioniert hier auch alles im Browser. Vor- und Nachteil zugleich. Ich selbst kenne das Tool nicht und habe es bisher auch nicht verwendet; aktuell aber scheinbar ein Anbieter, der auch eine mobile App dazu plant.

*Nachtrag zu Tresor.One am 16.11.2020: Mittlerweile nutze ich das Tool selbst und bin einfach nur begeistert. Da ich sowieso schon sĂ€mtliche PDF-Dateien meiner Banken an einem laaaaaaaangen Nachmittag abgespeichert hatte (ca. 1600 Dokumente) – konnte ich die hier innerhalb von wenigen Minuten importieren. Hier geht es zum ausfĂŒhrlichen Artikel ĂŒber Tresor.One.

In diesem Sinne: Traue keiner Statistik, die du nicht selbst gefÀlscht hast.

Welche Tools kennt/nutzt ihr und welche Vor/Nachteile seht ihr? Lasst gerne eure Meinung da, wĂŒrde mich brennend interessieren und vielleicht ergibt sich dadurch ein neuer Beitrag oder dieser hier mit Updates. 🙂