Dividenden Reports

Hier findest du regelmäßig meine Dividenden Reports. Ich erstelle jeweils zur Monatsmitte einen Zwischenstand und anschließend einen monatlichen Bericht. So entsteht eine Übersicht über meine Einnahmen aus Dividenden. Zum Jahreswechsel gibt es außerdem einen jährlichen Gesamtüberblick.

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Monatliche Dividenden (neu nach alt)

Hoch die Hände, Dividende! (Juli, 2020)

28. Juli 2020

Hoch die Hände, Dividende! 😁 Die nächsten Zahlungen für Juli sind angekommen – somit steht der Monat jetzt bei insgesamt 674,84 €. Das sind fast 100€ weniger als im vergangenen Jahr 2019, dort gab es

Hoch die Hände, Dividende! (Juli, 2020)

17. Juli 2020

Hoch die Hände, Dividende! 😁 Die nächsten 3 Zahlungen für Juli kommen von Realty Income, Continental und einem Allianz Fonds, den ich früher mal im Sparplan hatte (WKN A0H0SB). Ich erwarte noch die Dividenden von

Hoch die Hände, Dividende! (Juli, 2020)

15. Juli 2020

Hoch die Hände, Dividende! 😁 Die nächsten Zahlungen für Juli sind angekommen – somit steht der Monat jetzt bei insgesamt 462,47€. Die Dividenden kommen von Daimler, Altria, Mondelez und meinem iShares STOXX Global Select Dividend

Hoch die Hände, Dividende! (Juli, 2020)

10. Juli 2020

Hoch die Hände, Dividende! 😁 Die ersten 4 Zahlungen für Juli sind da – RWE, Coca Cola, LVMH und mein Lyxor MSCI World haben gezahlt. Insgesamt steht der Monat für mich jetzt bei rund 200€

Meine Dividenden im Juni

4. Juli 2020

Guten Morgen! 😁 Kommen wir heute zur Übersicht für den vergangenen Monat. Im Juni wurden es bei mir insgesamt fast 330€ aus Dividenden. 😀 Wie sah der Monat bei euch aus? Das Jahr ist schon

Hoch die Hände, Dividende! (Juni, 2020)

3. Juli 2020

Hoch die Hände, Dividende! 😁 Die letzten beiden Zahlungen von Pepsi und Garmin sind nun auch eingetroffen – damit ist der Juni abgeschlossen. Die Gesamtübersicht für Juni gibt es dann morgen. 🎉 Die Zahlung von

Hoch die Hände, Dividende! (Juni, 2020)

1. Juli 2020

Hoch die Hände, Dividende! 😁 Die nächsten 4 Zahlungen für Juni kommen von meinem Emerging Markets ETF, Kraft Heinz, SIXT und der Service Corp. International. Offen sind noch RWE und Garmin für diesen Monat. Sobald

Hoch die Hände, Dividende! (Juni, 2020)

24. Juni 2020

Hoch die Hände, Dividende! 😁 Weiter geht der Juni, mit Zahlungen von Kellogg’s, Realty Income, Prospect Capital und BASF.Aktuell steht der Monat jetzt bei 266,21€.Für das gesamte Jahr bin ich damit bei 1.052,22€ aus Dividenden.

Hoch die Hände, Dividende! (Juni, 2020)

14. Juni 2020

Hoch die Hände, Dividende! 😁 Im Juni habe ich bisher Zahlungen von Visa, Vanguard (ETF), Unilever, Johnson & Johnson und Microsoft erhalten. Insgesamt sind das knapp 25€, ich bin gespannt wie es diesen Monat noch

Meine Dividenden im Mai

1. Juni 2020

Das war der Mai für dieses Jahr, insgesamt wurden es rund 280€ an Dividenden. Kein Vergleich zu 2019, da gab es für mich fast 1000€. 👀 Aber nun steht ja auch schon der Juni an

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Transparenzhinweis

Um das Thema Dividende transparenter zu gestalten, teile ich in den jeweiligen Artikeln auch immer die Anzahl meiner Aktien bzw. ETFs und meinen jeweiligen durchschnittlichen Kaufpreis pro Anteil. Ich nenne die Dividenden hier bewusst immer brutto (bei ausländischen Unternehmen bereits abzüglich der jeweiligen ausländischen Quellensteuer), so wie sie bei mir eintreffen.

Damit möchte ich ein realistisches Bild schaffen zwischen der investierten Summe und der erhaltenen Dividende im Bezug zur jeweiligen Aktie bzw. zum ETF. Da für jede Person individuelle Steuerfreibeträge gelten, hätte die Angabe meiner Netto-Dividenden hier wenig Aussagekraft. Wen dieser Wert dennoch interessiert: Mein steuerlicher Freibetrag ist meist nach einigen Monaten eines neuen Jahres ausgeschöpft. Meine Nettodividende ist dann einfach die genannte Summe abzüglich 26,37 % Kapitalertragsteuer.

Am Beispiel einer Ausschüttung von Alphabet im Dezember 2025 sieht das wie folgt aus: Die Dividende vor Steuern beträgt 3,61 €. Nach Abzug der ausländischen Quellensteuer von 0,54 € beträgt das Ergebnis 3,07 € in meinem Dividenden Report.

Schrittweise Herleitung der Abrechnung:

1. Die ausländische Quellensteuer (USA): Die USA erheben standardmäßig 30 % Quellensteuer, diese wird aber durch das Doppelbesteuerungsabkommen (DBA) für deutsche Anleger automatisch auf 15 % reduziert.

• Berechnung: 15 % von 3,61 € (Bruttodividende) = 0,5415 €
• Auf der Abrechnung gerundet: 0,54 €

2. Die deutsche Kapitalertragsteuer (KESt): Deutschland erhebt 25 % Steuern auf Dividenden. Damit man aber nicht doppelt zahlt (in den USA und in Deutschland), wird die 15%ige US-Quellensteuer voll angerechnet.

• Deutsche KESt: 25 % von 3,61 € (Bruttodividende) = 0,9025 €
• Anrechnung der US-Steuer: 0,9025 € (KESt) – 0,5415 € (US-Steuer) = 0,361 €
• Verbleibende deutsche KESt: 0,361 €

3. Der Solidaritätszuschlag (Soli): Der Soli beträgt 5,5 % und wird in diesem Fall nur auf die verbleibende (reduzierte) deutsche Kapitalertragsteuer berechnet.

• Berechnung: 5,5 % von 0,361 € = 0,019855 €

4. Das Ergebnis: (Die Position „Steuern“): Nun werden die verbleibende Kapitalertragsteuer und der Soli addiert:

• Berechnung: 0,361 € (KapSt) + 0,019855 € (Soli) = 0,380855 €, Kaufmännisch gerundet: 0,38 €

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Und genau so setzt sich der Gesamtbetrag zusammen: 3,61 € (Brutto) – 0,54 € (USA) – 0,38 € (DE) = 2,69 € (Netto).

Interessant daran: Wenn dein persönlicher jährlicher Freibetrag vollständig aufgebraucht ist, beträgt die „effektive deutsche Steuer“ auf US-Dividenden durch die Anrechnung der Quellensteuer noch 10,55 %, wodurch die Gesamtsteuerbelastung mit 25,55 % leicht unter den regulären 26,375 % für inländische Aktien liegt. (Berechnung ohne Kirchensteuer.) Du zahlst also bei US-Dividenden dann insgesamt 0,825 Prozentpunkte weniger Steuern, weil du dir einen Teil des Solis „sparst“.

Weitere Informationen findest du im Artikel Besteuerung US-Dividende | Vergleich mit und ohne Freibetrag.

Jeden Monat Dividende?

Die Ausschüttung von Dividenden erfolgt je nach Land in unterschiedlichen Intervallen. So schütten die meisten amerikanischen Unternehmen ihre Dividenden vierteljährlich, d.h. alle drei Monate aus. Es gibt aber auch US-Unternehmen, die monatlich ihre Dividenden ausschütten. Bei Aktien aus Deutschland und der Schweiz erfolgt die Ausschüttung oft nur einmal pro Jahr. Viele französische und japanische Unternehmen schütten ihre Dividende dagegen meist halbjährlich aus. Eine Liste der verschiedenen Länder und Intervalle findest du hier.

Wichtig: Die angegebene Dividendenrendite einer Aktie bezieht sich immer auf das gesamte Jahr und nicht zwingend auf eine einzelne Ausschüttung. Bei amerikanischen Unternehmen, die vierteljährlich Dividenden zahlen, wird die jährliche Dividende also aus der Summe aller vier Ausschüttungen berechnet. Wenn man beispielsweise die Dividendenrendite von 3 % für eine Aktie sieht, dann bezieht sich dieser Wert auf die gesamten Dividendenzahlungen eines Jahres im Verhältnis zum aktuellen Aktienkurs. Eine einzelne Ausschüttung (z. B. die vierteljährliche) würde nur einen Teil davon ausmachen.

Daher ist es wichtig, die Dividendenrendite immer im Kontext eines Jahres zu verstehen. Die persönliche Dividendenrendite kann sich im Laufe der Zeit, insbesondere bei langfristigem Besitz der Aktie, gegenüber der aktuellen Dividendenrendite erheblich steigern.

Dividenden Intervalle nach Land

Die Ausschüttungsfrequenzen von Dividenden variieren je nach Land und Unternehmen:

Nordamerika 🇺🇸🇨🇦

• USA: Die meisten US-Unternehmen schütten Dividenden vierteljährlich aus (alle drei Monate). Einige wenige US-Unternehmen, wie z. B. REITs (Real Estate Investment Trusts), schütten Dividenden sogar monatlich aus.
• Kanada: Ähnlich wie in den USA schütten kanadische Unternehmen häufig vierteljährlich Dividenden aus, aber auch monatliche Zahlungen kommen vor, besonders bei REITs und bestimmten Fonds.

Europa 🇬🇧🇩🇪🇨🇭🇫🇷🇸🇪🇳🇴🇪🇸🇮🇹

• Vereinigtes Königreich: In Großbritannien erfolgt die Dividendenzahlung meist halbjährlich, typischerweise als „Interim“ und „Final Dividend“. Es gibt aber auch Unternehmen, die vierteljährlich ausschütten.
• Deutschland und Schweiz: Hier erfolgt die Dividendenzahlung in der Regel einmal pro Jahr, meist nach der Hauptversammlung.
• Frankreich: Viele französische Unternehmen schütten Dividenden halbjährlich aus. Auch hier gibt es die Möglichkeit, eine Interim-Dividende (Dividende intérimaire) auszuschütten, die vor dem Jahresabschluss gezahlt wird. Nach der Hauptversammlung kann dann eine Schlussdividende (Dividende finale) folgen.
• Schweden: Schwedische Unternehmen schütten typischerweise einmal im Jahr Dividenden aus, aber es gibt auch Unternehmen, die eine halbjährliche Zahlung vornehmen.
• Norwegen: Norwegische Unternehmen schütten meist vierteljährlich Dividenden aus, ähnlich wie in den USA und Kanada.
• Spanien: Viele spanische Unternehmen schütten halbjährlich oder vierteljährlich aus. Einige Unternehmen bieten zudem sogenannte „Dividenden-Aktienprogramme“ an, bei denen Aktionäre Dividenden in Form von neuen Aktien erhalten können.
• Italien: In Italien ist die jährliche Dividendenzahlung am weitesten verbreitet, allerdings gibt es auch einige Unternehmen, die halbjährlich ausschütten.

Asien 🇯🇵🇭🇰🇸🇬🇨🇳🇮🇳

• Japan: Viele japanische Unternehmen schütten Dividenden halbjährlich aus.
• Hongkong: Unternehmen in Hongkong zahlen häufig halbjährliche Dividenden, einige jedoch auch jährlich.
• Singapur: Sowohl halbjährliche als auch vierteljährliche Ausschüttungen sind gängig, abhängig vom Unternehmen.
• China: Vorwiegend jährliche Dividenden, in einigen Fällen halbjährliche Ausschüttungen.
• Indien: Vorwiegend jährliche Dividenden, gelegentlich auch Zwischen- oder Sonderdividenden.

Ozeanien 🇦🇺

• Australien: Die meisten australischen Unternehmen schütten halbjährlich Dividenden aus, ähnlich wie im Vereinigten Königreich.

Südamerika 🇧🇷

• Brasilien: Brasilianische Unternehmen schütten oft vierteljährlich oder halbjährlich Dividenden aus, insbesondere weil sie gesetzlich dazu verpflichtet sind, einen Teil ihres Gewinns als Dividenden an die Aktionäre auszuschütten.

Afrika 🇿🇦

• Südafrika: Südafrikanische Unternehmen schütten meist halbjährlich oder jährlich Dividenden aus.

Die Frequenz bzw. der Intervall einer Dividendenausschüttung variiert häufig aufgrund von gesetzlichen Bestimmungen, Traditionen und der Finanzstrategie des Unternehmens. Es gibt also auch innerhalb eines Landes immer wieder Ausnahmen, je nach Unternehmensstrategie und lokalen Gepflogenheiten. Es ist daher immer empfehlenswert, sich über die spezifischen Ausschüttungspläne eines Unternehmens zu informieren.

📀 Disclaimer: Das Investieren in Wertpapiere ist mit Risiken verbunden. Ihr handelt immer auf eure eigene Verantwortung! Bitte betreibt dabei immer eure eigene Recherche. Das gilt sowohl für Gebühren, Kennzahlen als auch für die Qualität von Aktien, Anleihen, ETFs und sonstigen Wertpapieren. Die genannten Informationen oder Kennzahlen wurden nach bestem Wissen und Gewissen notiert. Dabei besteht keine Garantie auf Richtigkeit oder Aktualität der Daten. Die genannten Informationen stellen keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung und auch keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Es handelt sich zu keinem Zeitpunkt um eine Anlageberatung, Empfehlung, Steuerberatung oder sonstige fachliche Beratung.

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