Es ist wieder Zeit für Broker News! Nach dem kürzlichen Start der „Private Markets“ führt Trade Republic eine weitere Anlageklasse ein: Zinsprodukte über definierte Laufzeiten. Möglich sind Investitionen in Festzins (Anleihen-ETFs) sowie in US-Staats- und Unternehmensanleihen.
Der Ansatz ist dabei zweigleisig: Zum einen steht „Festzins“ als Sammelbegriff für breit gestreute Anleihen-ETFs, die planbare Laufzeiten und regelmäßige Ausschüttungen ermöglichen. Zum anderen öffnet der Neobroker den Zugang zu einzelnen US-Anleihen, zum Beispiel Unternehmensanleihen von Apple, Mc Donald’s oder Netflix.
Festzins über Anleihen-ETFs
Beim Festzins-Produkt investieren Anleger nicht in eine einzelne Anleihe, sondern über einen börsengehandelten Fonds in viele Emittenten gleichzeitig. Die Ertragserwartung orientiert sich an der Rendite bis Fälligkeit (Yield to Maturity, YTM) und ist damit eine Schätzung, keine Garantie. Ausschüttungen erfolgen quartalsweise; ein vorzeitiger Verkauf ist möglich, dann jedoch zum aktuellen Marktpreis. Für euro-gelistete Anleihen-ETFs nennt der Broker als Orientierung „bis zu 3 % p.a.“ bei einer Haltedauer bis Dezember 2031.
US-Anleihen (Unternehmens- & Staatsanleihen)
Neu ist der direkte Handel von US-Anleihen in der App. Hier gibt es nun die Möglichkeit, in Unternehmensanleihen (Corporate Bonds) und Treasuries (Anleihen der US-Regierung) verschiedener Emittenten zu investieren. Zu beachten ist jedoch das USD/EUR-Währungsrisiko, das Ergebnisse positiv wie negativ beeinflussen kann.
Trade Republic nennt in der App teils Renditen von rund 4 bis 5 % p.a. Diese Zahl basiert auf der sogenannten Rendite bis Laufzeitende (Yield to Maturity) und ist keine garantierte Verzinsung, sondern eine Momentaufnahme auf Basis aktueller Marktpreise und Zinsniveaus. Hohe Renditen gehen i.d.R. mit höherem Risiko einher, zum Beispiel durch Bonität des Emittenten (z. B. bei Staatsanleihen aus Schwellenländern) oder Währungsschwankungen bei US-Dollar-Anleihen.
Weiter unten im Artikel findest du Screenshots zu jeder Kategorie als Beispiel.
Zinsprodukte aktivieren
Beim Start der App erscheint ein Hinweis zum neuen Angebot und mit einem Update lässt sich dann alles aktivieren:
Einführungsbonus: +1 % p.a. bis Jahresende
Zum Start stellt Trade Republic* für Investitionen zwischen dem 15. Oktober und 13. November 2025 einen zusätzlichen Zins von 1 % p.a. in Aussicht. Der Zusatz-Zins soll bis Ende 2025 gelten, sofern bis zur Fälligkeit gehalten wird.
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Erhalte 2 % Zinsen p.a. auf nicht investiertes Kapital.
💡 Ein „normales“ Tagesgeldkonto fällt gewöhnlich unter die gesetzliche Einlagensicherung. Festzins-ETFs und US-Anleihen sind Wertpapiere und unterliegen Markt-, Zins-, Emittenten- und ggf. Währungsrisiken.
Aktuelles Angebot
Hier habe ich einmal Screenshots erstellt mit den aktuellen Angeboten aus der Trade Republic App* in den Bereichen Festzins, Unternehmensanleihen und Staatsanleihen.
Beispiel aus dem Festzins Angebot
Beispiel aus dem Unternehmensanleihen Angebot
Beispiel aus dem Staatsanleihen Angebot
Unterschied zum „klassischen“ Anleihekauf
Wer eine Einzelanleihe erwirbt, trägt das Emittentenrisiko genau dieses Schuldners und kennt Kupon und Fälligkeit. Beim Festzins über ETF wird das Risiko breit gestreut; die ausgewiesene Ertragserwartung ist die YTM des gesamten Portfolios. Beide Varianten lassen sich vorzeitig verkaufen, allerdings stets zum Marktpreis, der schwanken kann.
Brauchst Du das Fixed Income? | Interview mit Christian Hecker
Finanztip hat zu diesem Thema ein Interview mit CEO Christian Hecker veröffentlicht:
Fazit
Die neuen Zinsprodukte erweitern die Auswahl bei Trade Republic und machen Anleihen vielleicht für einige Anleger leichter zugänglich. Wer jedoch auf „sichere Zinsen“ hofft, sollte die Unterschiede zu klassischen Festgeldanlagen kennen: Anleihen-ETFs und Einzelanleihen unterliegen Markt- und Währungsrisiken. Wie sind eure Gedanken zum neuen Angebot bei Trade Republic? Werdet ihr das Festzins- oder Unternehmensanleihen Angebot nutzen?
Falls noch weitere Fragen oder Themen aufkommen, wird der Artikel entsprechend aktualisiert.
Weitere Fragen zum Thema Trade Republic startet Festzinsprodukte
Beim Festzins (ETF) quartalsweise Ausschüttungen. Bei Einzelanleihen fließen Kupons gemäß Emissionsbedingungen; am Ende steht die Rückzahlung zum Nennwert (bei Halt bis Fälligkeit).
Meine eigenen Accounts sind hier verlinkt, darüber hinaus habe ich keine. ⚠️ Passt hier immer auf, auch bei TikTok, WhatsApp und anderen Plattformen gibt es häufig Fake Accounts, die meine Inhalte duplizieren und euch teilweise sogar aktiv anschreiben.
📀 Disclaimer: Das Investieren in Wertpapiere ist mit Risiken verbunden. Ihr handelt immer auf eure eigene Verantwortung! Bitte betreibt dabei immer eure eigene Recherche. Das gilt sowohl für Gebühren, Kennzahlen als auch für die Qualität von Aktien, Anleihen, ETFs und sonstigen Wertpapieren. Die genannten Informationen oder Kennzahlen wurden nach bestem Wissen und Gewissen notiert. Dabei besteht keine Garantie auf Richtigkeit oder Aktualität der Daten. Die genannten Informationen stellen keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung und auch keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Es handelt sich zu keinem Zeitpunkt um eine Anlageberatung, Empfehlung, Steuerberatung oder sonstige fachliche Beratung.
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Ich finde das wirklich Klasse, endlich kann man direkt US Staatsanleihen kaufen! Das war bisher nur über ausländische Broker möglich.