Portfolio Analyse mit Tresor.One

Tresor One Vorstellung

Hallo Leute! 🥳

In meinen IG-Stories zeige ich immer mal Ansichten aus meinen Depots grafisch dargestellt. Darauf folgen dann häufig Nachfragen, welches Programm oder Tool es sich dabei handelt und wie man sich eine solche Ansicht anzeigen lassen kann.

Heute also einmal der allumfassende Bericht zum Portfolio Analyse-Tool meiner Wahl: Tresor.One!

Ich habe selbst seit ca. 3 Monaten Portfolio Performance genutzt und dort auch alles sehr genau eingepflegt – somit viel mir der “Umstieg” auf Tresor nicht sonderlich schwer, denn für das automatische Importieren der Depotbewegungen werden ebenso die PDF-Dokumente der Bank benötigt. (Ihr könnt eure Käufe/Verkäufe natürlich auch manuell dort eintragen.) Für das Herunterladen all meiner PDF-Dateien (seit 2011) habe ich mich einen verregneten Samstag Nachmittag hingesetzt und nach ca. 3 Stunden war dann alles erledigt – es wurden ca. 1700 Dokumente.. 😀

Was ist Tresor.One?

Der Entwickler schrieb dazu in einer kleinen Vorstellung im April diesen Jahres folgendes:

Mir war wichtig, ein Tool mit folgenden Eigenschaften zu bauen:

🌐Online verfügbar
🤖Hoher Automatisierungsgrad
👶Anfänger-freundlich
📱Mobile-ready
🧑‍🤝‍🧑Community Features wie das Teilen des eigenen Portfolios

Die App steht noch am Anfang und ich habe eine lange Liste an Features, Visualisierungen, Automatisierungen und Berechnungen die ich in Zukunft noch einbauen werde. Wie ich die Seite baue, meine Gedanken und auch Coding-Livestreams dokumentiere ich auf YouTube.

Tresor One – meine Website zur Portfolio Performance Analyse

Tresor.One und Comdirect

Hier funktioniert der PDF-Export und anschließende Import in Tresor reibungslos – ich habe mir jeweils für die Unternehmen die ich besitze Unterordner erstellt; hier lege ich alle dazugehörigen PDFs (Wertpapierabrechnungen, Dividendengutschriften) ab.

Tresor.One und Consorsbank

Hier das gleiche Prinzip wie bei der Comdirect.

Tresor.One und Trade Republic

Da TR aktuell nur am Handy nutzbar ist, stellt sich der Export der PDF-Abrechnungen hier als etwas umständlicher dar. Meine Vorgehensweise aktuell: Den Kauf, Verkauf (oder Dividendeneingang) in der TR App anklicken – ganz nach unten scrollen; hier findet sich die PDF “Abrechnung” – diese klicke ich an und exportiere sie vom Handy direkt zu Google Drive in meinen Ordner “TR” – am PC habe ich dann alle PDF-Dabeien gebündelt und sortiere sie jeweils in Unterordner nach den Unternehmen. Negativ ist hier: Nach jedem Export springt die Ansicht in TR immer wieder ganz nach oben, sodass man bei vielen Köufen/Verkäufen eine Weile braucht, weil man immer wieder ganz nach unten scrollen muss.

Wie sieht das nun aus?

Hier habe ich einfach mal 2 Screenshots für euch – Nr. 1 zeigt mein eingepflegtes Consorsbank Depot:

Und hier einmal ein Einblick in mein Trade Republic Depot:

Kleiner Disclaimer dazu: Welches Depot ich wozu nutze habe ich hier schon einmal ausführlicher beschrieben.

Dividenden?

Da ich doch ein großer Dividenden-Fan bin, gefällt mir besonders auch folgende Ansicht in Tresor:

Die Anwendung ist mit DivDiary verknüpft und zeigt mir so schon an, welche Dividenden mich in Zukunft erwarten werden, anhand der Aktien, die sich in meinen Depots befinden. Das gefällt mir sehr gut! 🙂

Häufige Fragen zu Tresor.One
(wird immer ergänzt – Stand 19.11.20)

Ist das Tool kostenfrei?

Ja und nein – es gibt sowohl eine kostenfreie Variante mit weniger Optionen, als auch eine bezahlte – hier die Übersicht:

Tresor One vs Portfolio Performance

Dazu schreibt der Entwickler auf seinem Blog folgendes: “Nach meinem Wissen ist es der de-facto Standard in Deutschland für Anleger. Tresor One User fragen mich regelmäßig, was der Unterschied zwischen Tresor One und Portfolio Performance ist oder warum ich Tresor One überhaupt entwickle.” Hier könnt ihr den ganzen Artikel lesen.

Verbesserungsvorschläge

Wie eingangs schon erwähnt, ist Tresor.One noch recht “jung” und es fallen sicher immer wieder Dinge auf, die noch verbessert oder eingebaut werden können – auch dafür gibt es einen Platz; integriert ist ein Community Forum, in dem die User ihre Vorschläge und Probleme beschreiben können – der Entwickler antwortet dabei auch immer extrem schnell und notiert sich alles, was das Produkt in Zukunft bereichern kann. 🙂

Mehr über den Entwickler Sumit Kumar?

Auch ich habe dazu am Anfang ein wenig recherchiert und fand dazu ein Interview mit dem Entwickler auf Youtube – wer ein wenig Zeit mitbringt sollte sich das unbedingt einmal anhören – ab Minute 5 “geht es los”. Zum Video.

Und sonst so?

Allgemein muss ich sagen mir gefällt die App extrem gut – ich mag den transparenten Umgang des Entwicklers und die optisch schön aufbereitete Darstellung meiner Depots. Von meiner Seite aus ganz klar: eine Empfehlung!

Wen dazu mehr Details interessieren, der wird hier fündig.

Motivation | Warum du heute beginnen solltest!

Motivation - Beginne mit Aktien

Hallo Leute!

Heute geht es mal um die Motivation – erst gestern hat eine meiner Abonnentinnen ihren ersten ETF-Sparplan eingerichtet und mir ganz stolz davon berichtet – Heute teile ich euch eine Summe mit, die mich selbst unfassbar motiviert und auch bewegt hat.

Wie ihr in meinen Storys vielleicht gesehen habt, teste ich gerade das Tool tresor.one, als Möglichkeit, meine Portfolio-Performance über die Jahre genauer zu tracken.

Dabei prangte nun die Gesamtübersicht meines Haupt-Depots mit der stolzen Zahl: Erhaltene Dividende – All Time: 9.770,94 €.

Eine unglaubliche Summe!

Im Schnitt also tatsächlich “fast genau” 1000€ / Jahr – wenn man bedenkt, dass mein Depot über die Zeit gewachsen ist und der Startwert 2011 genau 0€ war finde ich das extrem genial.

Gestern Abend habe ich noch darüber nachgedacht, wie das alles vor fast 10 Jahren eigentlich begonnen hat – damals war mir nicht klar, wie sehr ich durch das regelmäßige Investieren in Aktien, Fonds und ETFs einmal profitieren würde.

Also, das Wort zum Mittwoch: Anfangen! ❤️