Calida Aktien und Pyjama als Dividende

In diesem Artikel dokumentiere ich meinen Weg zur Pyjama-Sachdividende von Calida mit Wohnsitz in Deutschland. Ganz oben findest du für jedes Jahr in Kurzform eine Timeline, absteigend sortiert von „neu nach alt“. So seht ihr hier immer den aktuellen Stand der Dokumentation. Die Punkte sind jeweils weiter unten im Artikel näher im Detail erläutert. Aktien und Pyjama als Dividende

Calida Aktien und Pyjama als Dividende

Einmal im Jahr, zur Generalversammlung (= Hauptversammlung) der Calida AG bekommen die Aktionäre einen kostenfreien Pyjama. Man kann diesen auch erhalten, wenn man in Deutschland 🇩🇪 lebt. Wie das funktioniert erkläre ich im Artikel.

Was benötige ich für die Pyjama-Dividende?

Zum Erhalt der Dividende benötigst du 20 Aktien von Calida, sowie den Eintrag im Schweizer Aktienregister.

Hinweis💡 Eine attraktive Sachdividende allein sollte nie das einzige Argument für den Kauf einer Aktie sein. Es ist wichtig, immer das gesamte Unternehmen zu betrachten und auch auf die Kennzahlen, das Geschäftsmodell und die Zukunftsfähigkeit zu achten. (Ebenso wie bei einer Dividende in bar eine hohe Dividendenrendite allein nie das ausschlaggebende Kriterium sein sollte).

Timeline 2023 (Sortierung: neu nach alt)

2023 Zusammenfassung: Pyjama Brief mit Bestell-Link, Eingang 03.04.2023. Die Generalversammlung fand am 19.04.2023 statt. Den Pyjama selbst gab es dann am 31.08.2023 per DHL Paket.

Wie im vergangenen Jahr werde ich auch 2023 wieder die Pyjama-Updates (Sortierung: neu nach alt) mit euch teilen. 👇

• 31.08.2023 | Der Pyjama ist angekommen! Versendet wurde er in diesem Jahr als DHL Paket. (Dadurch habe ich auch vorab die Info in der DHL App bekommen – ich habe hier aktiviert, dass ich über alle Sendungen informiert werde.)

In diesem Jahr habe ich die Sachdividende als Geschenk genutzt und einen Herren Pyjama bestellt.

Auch einige Leserinnen und Leser haben ihren diesjährigen Pyjama mittlerweile erhalten. 😊

• 29.08.2023 | In der DHL App habe ich gerade gesehen, dass der Pyjama voraussichtlich morgen eintreffen wird. Damit noch just in time für August. 😊

• 27.04.2023 | Die „Geld-Dividende“ habe ich heute erhalten. Diese erhält man zusätzlich zur Sachdividende einige Tage nach der Generalversammlung. Brutto 12,00 CHF werden abzüglich 35 % Quellensteuer zu 7,89 €.

• 03.04.2023 | Heute ist der Brief bei mir eingetroffen. In diesem Jahr gibt es eine Neuerung im Bestellprozess: Der Pyjama kann nun online über den QR-Code im Schreiben bestellt werden. Die Auslieferung verschiebt sich allerdings auf den August. (2022 traf der Brief am 31.03. ein.)

Timeline 2022 (Sortierung: neu nach alt)

2022 Zusammenfassung: Pyjama Brief mit Bestellschein Eingang 31.03.2022. Die Generalversammlung fand am 14.04.2022 statt. Den Pyjama selbst gab es dann am 24.05.2022 per Post.

Wie im vergangenen Jahr werde ich auch 2022 wieder die Pyjama-Updates (Sortierung: neu nach alt) mit euch teilen. 👇

• 24.05.2022 | Heute habe ich meinen Pyjama per Post erhalten. Der Versand erfolgte als BÜWA über die Deutsche Post.

• 22.04.2022 | Die „Geld-Dividende“ habe ich heute erhalten. Diese erhält man zusätzlich zur Sachdividende einige Tage nach der Generalversammlung. Brutto 20,00 CHF werden abzüglich 35 % Quellensteuer zu 12,56 €.

• 31.03.2022 | Meinen Bestell-Brief habe ich heute erhalten und am nächsten Tag den Bestellschein in den Briefkasten geworfen.

Der Termin der diesjährigen Generalversammlung fällt auf den 14.04.2022.

Hier einmal mit Datumsangaben die Timeline vom Kauf der Aktien bis zum Erhalt der Sachdividende. Weiter unten im Artikel folgt dann die ausführliche Anleitung zum Kauf und Eintrag in das Schweizer Aktienregister.

Timeline 2021 (Sortierung: neu nach alt)

2021 Zusammenfassung: Pyjama Brief mit Bestellschein Eingang 26.03.2021. Die Generalversammlung fand am 15.04.2021 statt. Den Pyjama selbst gab es dann am 29.05.2021 per Post.

Hier werde ich die Pyjama-Updates für 2021 mit euch teilen. 👇

• 29.05.2021 | Soeben habe ich nun endlich auch meinen Pyjama erhalten! Somit sind alle Unklarheiten geklärt und ich kann sagen: Dieser hier beschriebene Weg funktioniert. Das Bestellformular hatte ich am 26.03.2021 erhalten und am selben Tag noch versendet. Bis zum Erhalt der Sachdividende hat es also fast 2 Monate gedauert. Und in 10 Monaten gibt es dann auch schon den Nächsten. 🙂

• 18.05.2021 | Die ersten Abonnenten berichten und senden mir Fotos von ihren erhaltenen Pyjamas. Es hat geklappt. 🙂

• 10.05.2021 | Stand heute ist der Pyjama bei mir noch nicht eingetroffen. Sobald er ankommt werde ich berichten. (Ich habe gestern mit einem Schweizer gesprochen der davon berichtet hat, dass sie scheinbar „in Tranchen“ versendet werden. So haben Freunde vom ihm -alle in der Schweiz lebend- ihn deutlich später erhalten als er selbst. Es scheint also recht zufällig zu sein und evtl. wird nur ein gewisses Kontingent pro Tag versendet; oder es gab ein außerordentlich hohes „Bestellaufkommen“ dieses Jahr, oder beides trifft zu.)

• 23.04.2021 | Die „Geld-Dividende“ habe ich heute erhalten. (Diese gibt es noch zusätzlich zum Pyjama jedes Jahr.) Brutto 32,00 CHF werden dank 35 % Quellensteuer zu 18,82 €. Den Screenshot dazu findet ihr weiter unten im Beitrag.

• 27.03.2021 | Es hat funktioniert! Gestern hatte ich das Bestellformular im Briefkasten. Ich habe es gleich ausgefüllt und in den Briefkasten geworfen. Wie es genau aussieht und welche Wahlmöglichkeiten man hat seht ihr weiter unten in den Beitrag.

• 16.03.2021 | Auf der Webseite der CALIDA Group kann man nun bereits den Termin der Generalversammlung entnehmen. Sie findet statt am 15.04.2021.

• 11.01.2021 | Die Aktien wurden ins Schweizer Register eingetragen.

• 16.12.2020 | Die Aktien werden für den Übertrag „gesperrt“.

• 27.11.2020 | Auf meine Anfrage habe ich das Eintragungsgesuch für das Schweizer Aktienregister erhalten und postalisch versendet.

• 24.11.2020 | Die benötigten 20 Aktien habe ich für insgesamt rund 557 € (inklusive Gebühren) gekauft.

Welcher Broker?

Vorab: Ich habe die Aktien bei der comdirect* gekauft, denn hier ist der dafür benötigte Eintrag in das Schweizer Aktienregister vergleichsweise günstig (aktuell ca. 15 €), sofern man sie per Auslandsorder (also direkt in CHF) kauft. Bei anderen Banken kostet das Eintragen lassen häufig zwischen 30€ und 80€. (Stand 16.12.2020) (Bei Neobrokern kann man die Aktien aktuell leider nicht kaufen.)

Die Bedingungen für den Erhalt des Geschenks sind wie folgt definiert: Halten von mindestens 20 Aktien der CALIDA Holding AG zum Zeitpunkt des Buchschlusses (30 Tage vor der GV) Der Aktionär muss im Aktienregister der Gesellschaft eingetragen sein Ein persönliches Erscheinen an der GV ist für den Erhalt des Geschenks nicht notwendig. Wir sind dazu verpflichtet, uns an unsere Statuten der CALIDA Holding AG zu halten und können daher nur Aktionäre, welche im Aktienbuch eingetragen sind, an unsere Generalversammlung einladen. Eine Sperr- und Hinterlegungsbescheinigung der Depotbank entspricht nicht einer Eintragung im Aktienbuch.

Calida

Eintragung Schweizer Aktienregister

Am 12.10.2020 habe ich dazu bei der comdirect nachgefragt, wie der Kauf am sinnvollsten stattfinden kann und wie hoch die Gebühr für die Eintragung in das Schweizer Aktienregister ist. Diese Eintragung ist notwendig, damit die Adresse des Akionärs von Calida angezeigt werden kann und man das Bestellformular für den Pyjama später auch erhält.

Unter der WKN A1JJES kann ich die Aktien bei der comdirect kaufen. Hier werden sie über den Börsenplatz LS Exchange standardmäßig angezeigt. Ich werde sie allerdings per Auslandsorder kaufen.

Dazu auch nochmal diese Info der comdirect:

(Update: Scheinbar entfällt die Gebühr Stand März 2021 nicht mehr; somit fallen auch hier ca. 15 € für den Eintrag an.)

Kauf der Aktien

24.11.2020: Hier seht ihr, wie ich die Aktien gekauft habe – per Auslandsorder über Comdirect. Über die Auslandsorder wird der Handelsplatz automatisch auf Swiss Exchange SIX vor eingestellt. Man kauft sie dann in CHF – ich habe auch zusätzlich als Limit-Order gekauft, wie ihr weiter unten sehen könnt.

Kosten für den Aktienkauf

Hier seht ihr einmal die gesamten Kosten der Order:

Insgesamt hat mich der Kauf 23,09 € Gebühren gekostet.

Bitte um Eintrag in das Schweizer Aktienregister

Im Anschluss habe ich der comdirect* per Kontaktformular mein Gesuch geschildert:

Sehr geehrte Damen und Herren,

ich habe am 24.11.2020 Aktien der Calida Holding (CHxxxxxxxxxx) erworben und möchte diese gerne zum Erhalt der Sachdividende in das Schweizer Aktienregister eintragen lassen.

Vielen Dank im Voraus und Viele Grüße

Antwort der Bank

Am 27.11.2020 habe ich folgende Antwort erhalten:

Sehr geehrte Frau Osada, 

vielen Dank für Ihre E-Mail. Sie möchten in das Aktienregister der Calida eingetragen werden. 
Das erforderliche Eintragungsgesuch befindet sich in Ihrer Postbox. 

Bitte unterschreiben Sie dieses und senden es per Post an folgende Anschrift. (...)

Der Anhang der Mail samt Eintragungsgesuch sieht wie folgt aus:

Diesen Gesuch habe ich also unterschrieben ohne hier weitere Eintragungen zu macchen und an die genannte Post Adresse aus der E-Mail versendet.

Eintragung ins Aktienregister

Am 16.12.2020 erhielt ich in meiner Postbox die Info, dass die Aktien für den Übertrag „gesperrt“ wurden.

Die Aktien wurden im meinem Depot bereits umgebucht, der Börsenplatz ist nun Zürich.

Eintrag in das Namensregister

Nun habe ich am 11.01.2021 noch folgende Info in meiner Postbox erhalten:

Somit war die Eintragung erfolgreich.

Wenn alles klappt sollte jetzt zwischen März und April, zum Termin der Generalversammlung der Pyjama-Brief samt Bestellformular bei mir eintreffen.

Achtung: Die Eintragung ins Schweizer Register muss komplett abgeschlossen sein, inklusive Vorlaufzeit!

Gebühr für die Eintragung?

Nachtrag vom 15.02.2021; ein Leser schrieb mir, er habe die Aktien genau wie hier beschrieben gekauft und musste dennoch eine Gebühr über 14,90 € zum Eintrag in das Schweizer Register bezahlen – möglich ist, dass sich die Gebührenstruktur mittlerweile geändert hat und diese nun zusätzlich anfällt. (Ist denke ich immer noch sehr im Rahmen im Vergleich zu anderen Banken.)

Der Pyjama-Brief

Der Brief traf bei mir am 26.03.2021 ein und sah wie folgt aus:

Update 2023: Die Bestellungen laufen zukünftig voraussichtlich immer über ein Online-Formular. Somit muss in Zukunft kein Bestellformular mehr eingeworfen und versendet werden.

Darin enthalten das Bestellformular:

Hier trennt man dann einfach das Bestellformular ab (auf der Rückseite bereits vor frankiert für CH – man muss hier auch aus Deutschland KEINE Briefmarke zusätzlich aufkleben, auch wenn das in den Kommentaren geschrieben wurde) und ab in den Briefkasten damit.

Pyjama und Geld-Dividende?

Den Schlafanzug gibt es übrigens jedes Jahr kostenlos und zusätzlich zu der normalen „Geld-Dividende“. Meine Dividende habe ich am 23.04.2021 erhalten:

Hier im Bild (gelb markiert) seht ihr auch wie Zahlungen aus der Schweiz aktuell versteuert werden; nämlich mit saftigen 35 % Quellensteuer. Eine Rückerstattung kann man beispielsweise mit Divizend veranlassen. Dazu werde ich aber auch noch einen ausführlichen Artikel verfassen.

Was passiert, wenn ich umziehe?

Erfordert ein Umzug / eine neue Adresse einen erneuten Eintrag in das Aktienregister?

Dazu (bezogen rein auf comdirect) gilt, Stand August 2021 folgendes:

Gerne veranlassen wir für Sie die Anpassung Ihrer Anschrift im Schweizer Aktionärsregister. Sobald Ihnen Ihre neue Anschrift bekannt ist, teilen Sie uns diese bitte mit dem Vermerk zur Änderung im Aktionärsregister mit. Wir werden anschließend die Änderung an die Aktiengesellschaft weitergeben, sodass der Versand der Sachdividende an die neue Anschrift erfolgt. Der erneute Versand des Formulares zum Eintragungsgesuch ist dabei jedoch nicht erforderlich.

Alle Angaben ohne Gewähr! Bitte ggfls. selbst noch einmal erfragen.

Muss die Sachdividende mit der Kapitalertragssteuer versteuert werden?

Soweit mir bekannt müssen Sachdividenden nicht noch einmal vom Aktionär versteuert werden. „Auch Sachausschüttungen unterliegen der Kapitalertragsteuer. Diese ist von der Aktiengesellschaft einzubehalten und in bar abzuführen. Eine „Realteilung mit dem Finanzamt“ findet nicht statt.“

Quellen:

• https://waclawik-bghanwalt.de/veroeffentlichungen/vo_ew3_c.htm#:~:text=Da%20es%20sich%20bei%20den,%2D%20wie%20bei%20Bardividenden%20%2D%20grds
• https://online.ruw.de/suche/bb/Die-neu-Sachdivide-und-die-Kapitalertragste—Real-8f2ba7f2e92aa775b4957c63cece08a1

Du musst deine Sachdividende demnach nicht noch einmal versteuern. Wende dich im Zweifelsfall an deinen Steuerberater.

Bei welchem Broker ist der Eintrag ins Schweizer Aktienregister kostenfrei?

Für die Registrierung im Schweizer Aktienregister fällt bei der DKB keine Gebühr ein. Die Eintragung ist hier kostenfrei. (Evtl. fallen Umlagerungskosten an.)

Auf der Seite Sachdividenden verfasse ich Artikel rund um das Thema Sachdividenden und besondere Vorteile für Aktionäre. Bei einer Sachdividende handelt es sich um einen „Sachwert“, der ähnlich wie die Dividende „in bar“ an die Aktionäre ausgegeben wird. Ganz besonders bekannt ist dabei der Schokoladenkoffer von Lindt, den Aktionäre sich bei der Generalversammlung in der Schweiz abholen können. Aber auch die Sachdividende von Calida, bei der Aktionäre jedes Jahr einen Pyjama erhalten erfreut sich großer Beliebtheit. (Den Pyjama kann man auch mit Wohnsitz in Deutschland erhalten. Dieser wird per Post versendet.)

Hinweis💡 Eine attraktive Sachdividende allein sollte nie das einzige Argument für den Kauf einer Aktie sein. Es ist wichtig, immer das gesamte Unternehmen zu betrachten und auch auf die Kennzahlen, das Geschäftsmodell und die Zukunftsfähigkeit zu achten. (Ebenso wie bei einer Dividende in bar eine hohe Dividendenrendite allein nie das ausschlaggebende Kriterium sein sollte).

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⚠️ Disclaimer: Das Investieren in Wertpapiere ist mit Risiken verbunden. Ihr handelt immer auf eure eigene Verantwortung! Bitte betreibt dabei immer eure eigene Recherche. Das gilt sowohl für Gebühren, Kennzahlen als auch für die Qualität von Aktien, Anleihen, ETFs und sonstigen Wertpapieren. Die genannten Informationen oder Kennzahlen wurden nach bestem Wissen und Gewissen notiert. Dabei besteht keine Garantie auf Richtigkeit oder Aktualität der Daten. Die genannten Informationen stellen keine Anlageberatung, keine Anlageempfehlung und auch keine Aufforderung zum Kauf oder Verkauf von Wertpapieren oder sonstigen Finanzprodukten dar. Es handelt sich zu keinem Zeitpunkt um eine Anlageberatung, Empfehlung, Steuerberatung oder sonstige fachliche Beratung.